CASOS DE REFERÊNCIA
Estruturação do Sistema de Controles Internos
Cliente: Uma das 10 maiores operações de seguros em automóvel e ramos elementares.
Desafio: Disponibilizar para os gestores o status dos indicadores de gestão das diversas operações da Companhia, de acordo os limites estabelecidos, com alta capacidade de sumarização e granulação para drill down em toda a estrutura corporativa.
A partir do conhecimento do modelo de governança, da estrutura organizacional e as responsabilidades de cada uma das áreas da empresa, necessários para elaboração dos elementos básicos do para elaboração do manual de Organização.
De acordo com a metodologia CONTROL, na sequencia foi elaborada e aprovada a Política de conformidade, permitiu elaborar o Manual de Controles Internos, estabelecer o Sistema de Controles Internos da empresa, com a especificação dos processos e rotinas para implantação da área de Controles Internos.
A partir daí foram elaboradas ou validadas as políticas corporativas indicadas como mandatórias para atendimento às regulamentações SUSEP, tais como:
- Subscrição de riscos;
- Retrocessão;
- Alçadas;
- Prevenção contra fraudes;
- Prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo;
- Acompanhamento das operações com pessoas politicamente expostas-ppe’s;
- Código de ética;
- Investimentos de recursos; e
- Tecnologia.
Com a parte estrutural do Sistema de Controles Internos já implantada, passamos para o levantamento/elaboração dos procedimentos operacionais, adicionando as informações complementares, de uso e acesso ao material elaborado, de forma a permitir completude dos instrumentos de gestão de Controles Internos/Compliance.
A implantação em toda a empresa se deu através da realização de workshops para o treinamento e conscientização dos colaboradores.
Benefícios:
Além do Sistema de Controles Internos estar totalmente integrada à Governança Corporativa, a empresa ficar em plena conformidade com a regulamentação em vigor e também estará pronta para a implementação das estruturas de Gestão de Riscos e da Base de Dados de Perda Operacional.